Читать онлайн Биржа для блондинок
Я понял, в чем ваша беда. Вы слишком серьезны. Серьезное лицо – еще не признак ума, господа. Все глупости на земле делаются именно с этим выражением. Вы улыбайтесь, господа, улыбайтесь!
Григорий Горин.Тот самый Мюнхгаузен
Предисловие
Одни мечтают ни от кого не зависеть, а другие просто хотят обезопасить себя на случай кризиса или жизненных потрясений. Одни мечтают получать прибыль и при этом отдыхать на лазурном берегу под знойным солнцем, а другие хотят получить источник дополнительного дохода. Все, кто приходит в трейдинг, сталкиваются с дилеммой: остаться в розовых очках или натренировать нервы до железных и руководствоваться исключительно логикой.
В определенный момент тернистый путь новичка превращается в гладкую дорогу профессионала. Но до тех пор многим приходится заваливать свой стол кучей учебников и специализированных журналов, перечитывать массу серьезной информации в Интернете, вникать в суть дела только методом проб и ошибок, а потом страдать от головной боли и разочарований. Но с «Биржей для блондинок» вход в мир трейдинга будет быстрее и проще.
Как открыть счет и начать торговать на фондовом или валютном рынках? Как научиться разбираться в графиках? С какими проблемами сталкивается новичок? Как начать зарабатывать, а не проигрывать? Именно об этом и говорится в книге.
Язык – простой и доступный. Здесь не найти сухости и непонятных терминов. Здесь нет изобилия цифр и «замудренных» стратегий. Местами с юмором, местами с полным пониманием, чего жаждет душа новичка, но всегда с объяснением теории и примерами из жизни.
Когда говорят о фондовом или валютном рынках, то часто представляют важных на вид мужчин, этаких «белых воротничков», неизменно в очках, которые сидят в больших комнатах, следят за данными на сотнях мониторов и изъясняются цифрами, формулами, вставляя через слово непонятные иностранные термины. И мало кто представляет, что экспертом может стать даже его собственная бабушка или вот та девочка из дома напротив.
Конечно, трейдер непременно должен все время учиться, иметь соответствующие практические навыки и постоянно искать новые решения. Однако еще важнее быть усидчивым, уметь себя контролировать и отвечать за свои поступки. А это, увы, довольно редко встречается. Научиться торговать на бирже может абсолютно каждый. Но не у любого есть четкая схема, с чего начинать и что делать дальше, как настроиться на работу и при этом не терять связи с окружающими. В конце концов, как оборудовать рабочее место так, чтобы избежать напряжения в спине и усталости в глазах. Трейдинг ведь должен приносить удовольствие, правда?
Авторы старались полностью описать, чем живет и дышит обычная современная женщина – мать, жена, подруга. Однако книга понравится и пригодится не только прекрасной половине человечества. Тонкости работы с фьючерсами и опционами можно познавать всей семьей. Увлекательное повествование и масса полезных советов – именно это ждет читателя на каждой страничке «Биржи для блондинок». Эту книгу можно перечитывать и даже сделать настольной: отчасти она представляет собой пошаговое руководство, отчасти – описание многолетнего опыта авторов, отчасти – уже проверенные на практике методики, отчасти – поучительные истории. Благодаря этой книге можно получить не один полезный урок и изучить не одну стратегию.
Дорогие друзья!
Будущее, как и эта книга, – только в ваших руках. Давайте же отправимся в интересное приключение по миру трейдинга вместе!
Брокерская компания NordFX,www.NordFX.com
Благодарности
Авторы выражают особую благодарность Денису Зарицкому, оказавшему неоценимую помощь в подборе графических материалов. А также управляющему активами компании «Финам» Федору Чучкову, чьи результаты реальной работы всегда можно найти на ресурсе liberty-investment.ru, – он записал для наших читателей видеоматериал с примером ежедневного анализа рынка (QR-код и ссылка ниже). Кроме того, авторы выражают благодарность Анне Невмержицкой, нашему партнеру по проекту «Инвестиции для женщин», и Юлии Соминой, без которой не было бы такой выразительной «блондинки».
От авторов
Девочки, сегодня муж есть, а завтра его может не быть! И что вы будете делать, особенно если уже успели обзавестись парочкой детишек? Не забывайте, что в нашей прекрасной стране женщина практически никак не защищена социально, а все пособия до того мизерны, что больше похожи на насмешку, чем на реальную помощь. Это очень печально, но это факт!
Мы родились с вами не в Великобритании, Германии, США, Швейцарии и прочих развитых странах, где в случае развода женщина не боится остаться без средств к существованию – ее защищает закон, она получает реальную помощь от государства, и, наконец, адвокаты не дадут ее в обиду и разделят имущество супругов по справедливости. Нам порой не имеет смысла даже подавать на алименты, потому что зачастую зарплаты выдаются в конверте, а на бумаге начисляются копейки, опять же только для видимости. Хоть судись, хоть не судись.
И если после развода у женщины на руках остаются маленькие дети, то она очень часто лишается средств к существованию, попадая в полную зависимость от бывшего супруга и его настроения. А у него может начаться новая счастливая жизнь, например, вон с той высокой блондинкой из соседнего подъезда.
Не мне вам рассказывать, что вынашивать детей, рожать их и растить, пока они маленькие, – все это требует много времени и сил. К сожалению, далеко не каждая женщина в России может позволить себе нанять няню и рожать детей, «не отходя от станка». А если вы еще и потеряли квалификацию во время этого длительного процесса, то найти работу вообще будет непросто. К тому же дети имеют вредную привычку подвергаться разным простудным заболеваниям несколько раз в год – какому работодателю это понравится? Как сейчас помню: начало сентября – больничный, начало октября – опять больничный, ноябрь – два больничных!!!
Девчонки, не расслабляйтесь – о своей финансовой стабильности и безопасности надо думать всегда, особенно пока муж на месте. Пусть всегда там и остается, но мало ли что бывает в жизни?
Почему бы каждый месяц не подкупать голубых фишек – акций таких крупных компаний, как «Газпром», Сбербанк, «Лукойл», «Сургутнефтегаз» и т. п.? Понемногу, по чуть-чуть? На нашем российском рынке – это самые надежные компании, они исправно платят дивиденды. Такую торговую стратегию вполне можно применять.
А можно в моменты затишья между готовкой, уроками, прогулками и прочим заняться и освоением азов трейдинга. Соломку, так сказать, подстелить… Для этого ведь не надо ходить каждый день на работу – компьютеры есть у всех.
Понять устройство фондового рынка стоит хотя бы для того, чтобы определить: готова ли ты сама управлять своими деньгами или лучше все же отдать их в доверительное управление? И в конечном итоге решить – интересно ли тебе именно это направление инвестиций?
Очень надеемся, что наша книга поможет тебе сделать осознанный выбор с учетом своих временны`х и финансовых возможностей.
Согласно сухой статистике, в России женщины составляют лишь 8 % от числа всех торгующих на фондовом рынке, а в Америке – 25 %.
Для того чтобы пользоваться автомобилем, нам не надо досконально знать его устройство. Надо только ответственно изучить правила вождения и научиться крутить руль…
Ну что, поехали?
Татьяна Лукашевич
Уважаемый читатель!
«Биржа для блондинок» – это не розыгрыш и не «женская литература», а настоящая методичка по активному трейдингу, где шаг за шагом, можно сказать, на пальцах, объясняется его теория, в первую очередь с точки зрения психологии и здравого смысла. В этой книге мы попытались откровенно объяснить новичкам, что такое трейдинг на самом деле, какая именно информация нужна для того, чтобы начать торговать, а какую на первых порах лучше пропустить во избежание путаницы в голове. «Биржа для блондинок» – честное пособие по трейдингу, которое, возможно, перевернет твое представление о методах образования, но учти, что книга явилась результатом нашего личного торгового опыта и многолетнего общения с учениками.
Если ты хочешь стать трейдером, не забивай свою голову теорией, читай как можно меньше учебников, не увлекайся индикаторами, а сразу приступай к практическим занятиям, т. е. непосредственно к торговле.
Мы уже предвидим, как на нас обрушится гнев дилетантов и людей, подрабатывающих «около трейдинга»: «Разве так поступают?! Новичок может сразу все потерять! Чему вы учите?!» Тут необходимо уточнить одну маленькую деталь: потерять деньги действительно очень легко, поэтому не торопись и приступай к практической торговле лишь одним-двумя контрактами – вначале тебе надо понять, что такое рынок. Но только практика прокладывает надежный путь к познанию любого дела, будь то трейдинг или другое занятие, – так материал усвоится гораздо быстрее, и знания придут вместе с опытом. Причем это будут не чужие знания, которые тут же вылетают из головы, а твои собственные, приобретенные методом проб и ошибок. По мере освоения и осознания рынка у тебя, естественно, будет появляться все больше и больше вопросов – вот тогда открывай учебники и ищи ответы на конкретные вопросы. Следуя такой методике, ты не потеряешься в огромном потоке информации, потому что все самое важное для каждого этапа изучения трейдинга будет приходить к тебе постепенно, в зависимости от текущих потребностей.
Ты хочешь открыть счет, но не знаешь, куда обратиться, – ищи нужный раздел «С чего начать?» и предпринимай соответствующие шаги. Что делать дальше? На каком инструменте лучше учиться? Какие рыночные заявки существуют? Только овладевая параллельно теорией и практикой, ты будешь уверенно двигаться по дороге, ведущей к профессионализму.
Мы научим тебя не бояться совершать сделки, свободно ориентироваться на территории, ранее считавшейся исключительно мужской. Частенько будем повторять основные правила трейдинга, разъясняя их по нескольку раз самым подробным образом, но это исключительно для твоей же пользы. Ты увидишь, как начинается реальный торговый день профессионального управляющего, как расположены графики на его мониторе, и сможешь по аналогии разместить и свои графики.
Так, шаг за шагом, ты сможешь стать настоящим трейдером.
Александр Герчик
«Игра» на бирже – идеальный бизнес?
Прежде всего тебе надо проанализировать свои мотивы: почему ты решила заняться биржевой торговлей? И чистосердечно признаться самому близкому человеку, т. е. себе любимой: чего именно ты хочешь от рынка?
Тебе нужны эмоции, адреналин, возможность похвастаться перед подружками и знакомыми, что ты «поигрываешь» акциями, или с умным видом произнести еще более загадочное для обывателя: «поигрываю фьючерсами»? В таком случае для тебя это, несомненно, компьютерная «игра». Реально очень интересная, подобно популярным Warcraft или The Sims, только более интеллектуальная. А за острые ощущения и развлечения надо платить, не так ли? Какую сумму ты можешь позволить себе проиграть? Потому что с таким подходом проигрыш неизбежен. У кого-то он случится сразу на первой сделке, кто-то пройдет на «следующий уровень» и продержится подольше. Но конец у всех будет одинаков – полный крах: разочарование, душевное опустошение и потеря капитала.
Если у тебя другой подход, и ты рассматриваешь рынок как реальный бизнес, который поможет решить твои личные финансовые проблемы, то давай откажемся от такого термина, как «игра». На деле это самая что ни на есть тяжелая работа, а точнее, «пахота» по 12 часов в сутки. Возможно, и больше, особенно в первое время, пока ты обучаешься и приобретаешь опыт. Конечно, прежде всего это зависит от поставленных тобой целей: хочешь ли ты сделать трейдинг основной работой или планируешь стать инвестором и совершать сделки несколько раз в год.
Как и в любом бизнесе, сначала необходимо составить бизнес-план, а именно – подробно расписать все расходы: сколько ты готова потратить на обучение? Будем с тобой откровенны: обучение на рынке проходит слишком жестким способом – через потерю твоих собственных денег, которые ты заработала честным трудом в других секторах экономики и принесла в жертву ему, этому прожорливому чудовищу по имени Рынок. Решив всерьез зарабатывать трейдингом, ты должна будешь обзавестись «подушкой» накоплений – жить и любить близких на что-то нужно. Ни в коем случае нельзя начинать этот бизнес на заемные деньги, продавать квартиры, машины и прочее имущество. Тем более бросать работу в надежде, что ты самая гениальная и именно у тебя получится все и сразу. Обязательно располагай свободными средствами, чтобы чувствовать себя комфортно в течение довольно длительного времени (не менее года).
И не забудь про обучающие курсы, которых в настоящее время существует огромный выбор, – любая профессия, даже дровосека, требует специального обучения (например, как правильно спилить дерево, чтобы оно не рухнуло и не придавило нас самих). А трейдер – это гораздо сложнее, чем дровосек, – тут надо уметь писать, читать, считать и даже свободно пользоваться компьютером.
Все эти важные моменты ты должна учитывать, прежде чем осмелишься выйти в непростое плавание по стихии с иностранным названием «трейдинг».
Ты расстроилась и загрустила? Не волнуйся, то была плохая новость. Но, как всегда, есть и хорошая! Только отныне давай называть вещи своими именами.
Работа на бирже – это идеальный бизнес, дающий максимальную свободу и независимость:
1. У тебя нет начальника.
2. Тебе не надо создавать никаких юридических лиц – ИП, ООО и прочего.
3. А значит, не будет головной боли со сдачей налоговых деклараций и уплатой налогов – все налоги за тебя перечислит брокер.
4. Не надо давать взятки пожарным, санэпидемстанции и прочим госструктурам.
5. Ты сможешь обойтись без арендной платы, так как все, что тебе нужно, – это надежный канал Интернета, два или больше мониторов и один системный блок.
6. Нет вечно опаздывающих подчиненных, которые раздражают своим непрофессионализмом, но при этом требуют ежемесячной зарплаты.
7. Нет вредных и капризных клиентов, портящих тебе нервы и звонящих в самое неподходящее время.
8. На рынке есть только ты и твой невидимый соперник – покупатель или продавец, в зависимости от твоей настоящей позиции. С ним ты и соревнуешься – кто из вас умнее, хитрее, быстрее; кто более образован, терпелив и психологически более устойчив.
9. Твой доход зависит только от тебя самой и ни от кого больше. Ты сама контролируешь свои убытки и прибыли.
10. Ты можешь уйти в отпуск в любое время, когда сама того захочешь.
11. Если у тебя есть маленькие дети и семья занимает достаточно много времени, ты можешь подобрать стратегию, наиболее подходящую твоему ритму жизни.
Разве этого недостаточно, чтобы считать работу на бирже идеальным бизнесом? Где еще найдется столько преимуществ? Ведь только в таком прекрасном месте, как Рынок, ты ответственна лишь перед самой собой! А это и есть настоящая свобода.
С чего начать? Пройдем пять уровней…
Тебе надоело просить у мужа деньги на милые женские штучки? Ты хочешь быть материально независимой? И, возможно, давно интересуешься фондовым рынком, но не знаешь, как к нему подступиться и с чего начать?
Прежде всего, знай: ты, как физическое лицо, не можешь напрямую совершать сделки на бирже. Для этого тебе нужен посредник, а именно брокер. Вот с него давай и начнем.
1. Посмотри в Интернете, какие брокерские компании входят в топ-10. Чем крупнее брокер, тем он надежнее. Если он имеет современные торговые терминалы, доступ к различным биржевым площадкам, удобный ввод и вывод денег, стабильные интернет-каналы и т. д., значит, предоставляет большое количество услуг. Но все-таки главное – его репутация и надежность. Не гонись за обещанием низких комиссионных, важнее для тебя – сохранность своих денег и психологический комфорт. В Интернете ты найдешь всю необходимую и обновленную информацию о рейтингах таких компаний, как «Финам», «Брокеркредитсервис» (БКС), «КИТ Финанс», ITinvest, «Открытие», «АЛОР», ВТБ24 и других.
2. Прежде чем приступать к торговле, надо пройти хоть какое-то обучение. НЕ ТОРОПИСЬ! Потерять деньги ты всегда успеешь, а вот заработать на рынке – не так просто, как представляется на первый взгляд. Казалось бы, «купи дешево, продай дорого» – элементарно, Ватсон. Но именно здесь и кроется первая психологическая проблема новичков. Потому что купить хочется именно тогда, когда надо продавать, и наоборот. Еще раз запомни: учеба еще никому не помешала, скорее наоборот, уберегла от ошибок и потерь. Поищи подходящие для себя курсы по фондовому рынку, длящиеся не менее недели. Многие брокерские фирмы предоставляют бесплатное образование. Однако даже за неделю информации наберется столько, что у тебя голова пойдет кругом. При этом ты получишь лишь приблизительное представление о трейдинге. Желательно, чтобы после курсов тебе предложили пройти практику или хотя бы оказывать тебе долговременную поддержку. Лучше учиться у одного трейдера, который сам торгует на рынке. После курсов необходимо обязательно пройти тест на технический анализ! Не волнуйся, в больницу идти не придется.
3. Ты заключила договор с брокером, перевела деньги на счет, установила торговую платформу, прослушала лекции, и – у тебя чешутся руки. Знаем, знаем, как это бывает. Сами все это проходили. Хорошо, вперед! Но только одним контрактом – очень тебя просим! Ну хотя бы до тех пор, пока не будешь стабильно находиться в плюсе. Увеличивать объем сделок надо постепенно. Даже ребенок сначала учится ползать, затем ходить и только потом бегать.
Чтобы отслеживать свою статистику, тебе непременно придется завести журнал сделок и записывать туда все результаты торговли. А ты думала, что будет легко?
4. Ты прошла первые три уровня, и теперь можешь постепенно увеличивать объем своей позиции, не забывая вести статистику и анализировать ошибки. Так, шажочек за шажочком, потихоньку ты будешь все лучше и лучше чувствовать рынок, понимать смысл каждой свечи и каждого паттерна (объясним эти и другие термины далее). Главное для тебя сейчас – привыкнуть к большим позициям и по-прежнему поддерживать стабильность результатов.
5. Вот теперь ты готова перейти на самый сложный – последний, пятый уровень, т. е. начать зарабатывать.
Выбираем торговую площадку
Выбор зависит от того, какой у тебя опыт торговли и каким капиталом ты располагаешь. Если только осваиваешь азы, то, конечно, открывай счет у российского брокера и начинай учиться на наших акциях. Пусть их не так много, как на американских или английских площадках, но график – он и в Африке график. Сейчас твоя основная задача: научиться торговать, освоить технический анализ и вообще разобраться в рынке.
В ходе учебы тебя много раз выбьет по стопу, а значит, ты заплатишь комиссионные брокеру. На нашем рынке комиссия намного меньше, особенно на фьючерсных контрактах. К тому же для торговли американскими акциями необходимо ежемесячно оплачивать торговый терминал на сумму примерно $100–150 в месяц. Согласись, что во время учебы это не совсем целесообразно.
Когда ты приобретешь опыт, научишься правильно определять точку входа, соблюдать правила манименеджмента (управления капиталом), быть дисциплинированной, то, конечно, американский рынок станет гораздо более привлекательным для торговли. Объясним почему.
Во-первых, американский рынок значительно более ликвиден. На российском рынке ликвидных (способных быстро обращаться в деньги) акций не так много – это, прежде всего, все те же голубые фишки (акции Сбербанка, «Газпрома», «Роснефти», «Норникеля», ВТБ, «Северстали», «Лукойла» и т. п.). Список весьма невелик – максимум 20 ликвидных эмитентов. Самым ликвидным инструментом российского фондового рынка является фьючерс на индекс РТС (Российской торговой системы). Чем ликвиднее инструмент, тем легче тебе будет войти в позицию и, главное, выйти из нее; тем меньше будет спред (разница) между бидом (ближайшей заявкой на покупку) и аском (ближайшей заявкой на продажу) и тем меньше – проскальзывание при совершении сделки. Проще говоря, если тебя выбьет по стопу, то не по цене на 100 пунктов ниже, а по той, что ты указала в стоп-заявке.