Читать онлайн Психология прибыли: как победить рынок и себя

Редактор Анна Столярова

Корректор Полина Бондарева

Дизайнер обложки Клавдия Шильденко

© Андрей Лукоянов, 2024

© Клавдия Шильденко, дизайн обложки, 2024

ISBN 978-5-0064-8424-5

Создано в интеллектуальной издательской системе Ridero

Все начинается с мечты

Воркута – суровый заполярный городок, в переводе с ненецкого – «медвежий угол». Для меня это место стало началом моих мечтаний, которые со временем превратились в цели, а затем и в путь длиной в целую жизнь.

1984 год. Я – девятилетний мальчишка, плотно замотанный мохеровым шарфом, чтобы не отморозить лицо под порывами пронизывающего ледяного ветра. Я бреду по безлюдным, темным, заметенным снегом улицам, выгуливая нашу шотландскую овчарку по кличке Лорд.

Эта обязанность, честно говоря, была для меня мучением. Я никогда не просил собаку, но гулять с ней приходилось именно мне. И не просто выходить на пять минут во двор, а плестись целый час по заранее оговоренному мамой маршруту. Мохеровый шарф быстро покрывался коркой льда снаружи и становился влажным изнутри, мешал дышать. Ресницы слипались от снега и слез, выдуваемых ледяным ветром, и мне приходилось раз за разом снимать меховые рукавицы, чтобы разлеплять их. Эти прогулки в полярой ночи уж точно не были приятным времяпровождением подростка.

Но именно эти моменты, как ни странно, и стали точкой отсчета для моих первых целей.

Я ненавидел эти прогулки. Чтобы хоть как-то отвлечься и пережить этот час, я мысленно переносил себя туда, где мне хотелось бы оказаться. В то время я знал о мире совсем немного – видел красивые картинки на страницах журнала «Вокруг света», который выписывали тогда мои родители. Я представлял себе жаркие страны, где растут пальмы, плещется море. Там нет нужды обматываться колючим мохеровым шарфом. Там тепло и светит солнце.

Но самое удивительное произошло позже. Со временем я начал ждать этих прогулок. Нет, не из-за внезапной любви к выкрутасам северной погоды. А потому, что каждый раз, выходя на улицу, я шел уже не по заснеженным улицам Воркуты. Я путешествовал по тем теплым и сказочным странам, которые материализовались в моей голове.

Первое знакомство с биржей, или Как я стал горе-инвестором

На дворе 2008 год. Когда у тебя появляются первые, пусть и небольшие, свободные деньги, невольно задумываешься о том, как их можно приумножить. Уже тогда у меня было понимание, что деньги должны работать и приносить прибыль, но опыта, как это сделать, не хватало.

И вот накануне кризиса 2008 года, когда процентные ставки по депозитам начали снижаться, я впервые столкнулся с фондовым рынком. Это знакомство было случайным и не самым удачным. Я начал покупать акции и облигации, совершенно не понимая, что делаю. Мой критерий выбора был прост: что порекомендовал менеджер в банке, о чем услышал по телевизору или прочитал в газете, то и приобретал.

На самом деле все было не так уж плохо. Выбор ценных бумаг в то время был ограничен, и в мой портфель попали в основном гособлигации и акции голубых фишек. Тогда мне казалось, что я уже иду по стопам Уоррена Баффета, но эйфория длилась недолго. В июне 2008-го рынок начал падение. Я оказался абсолютно не готов к такой ситуации и не знал, что делать. Мой портфель «похудел» почти на 50%, и это психологически раздавило меня. Разочарование, апатия и депрессия – все обрушилось на меня разом. Думаю, те, кто пришел на рынок во второй половине 2021 года, хорошо поймут мои ощущения.

Я, как и многие новички, решил, что биржа – это не мое, и перестал следить за рынком.

Впоследствии я понял, что дело было вовсе не в выборе активов, а в том, что я не понимал, как действовать в данной ситуации. У меня не было плана и стратегии на случай такого сценария. Да и вообще, ведь я пришел на биржу, чтобы зарабатывать, а не терять.

Второй шанс

Я вернулся на рынок в 2012 году. Мечта о теплых странах, море и шортах никуда не делась. На тот момент у меня был вполне успешный бизнес, связанный с недвижимостью. Казалось бы, дело шло в гору, но с этим бизнесом я был прикован к одному месту. Я постоянно был занят, у меня не было возможности путешествовать, да что там путешествовать, я элементарно не мог выбраться куда-то отдохнуть даже на неделю!

Однажды в интернете я наткнулся на статью о трейдинге. Кто был автором, уже не вспомню, но идея меня зацепила. Статья раскрывала суть торговли, основанной на техническом анализе. Прочитав ее, я вспомнил 2008 год и осознал, что тогда можно было действовать иначе и избежать убытков.

Эта статья дала мне надежду на то, что на бирже можно зарабатывать. Но главное – трейдинг как вид деятельности идеально ложился на мои мечты о прекрасной жизни у моря. Я смотрел ролики, читал статьи и книги, посещал вебинары. Подготовился к торговле на бирже теперь основательно, избегая спешки. Хотя, возможно, это делал из-за страха новых потерь.

Для себя я тогда решил: никакой импровизации, только тщательная подготовка, только осознанный подход. На обучение и сбор информации у меня ушел почти год! И вот, когда я был полностью готов, я совершил свою первую сделку.

От стратегии к дисциплине

Первые пару лет торговли на рынке мои результаты были, мягко говоря, крайне нестабильными. Вроде бы я уже имел торговую стратегию, обкатал ее, ежедневно проводил анализ рынка и готовился к сделкам. Но стоило только возникнуть незапланированной ситуации, как я тут же терял контроль и начинал действовать спонтанно и импульсивно.

Я много раз слышал, что дисциплина – ключ к успеху в трейдинге. Об этом писали в книгах, говорили на вебинарах, об этом упоминали опытные трейдеры. Но как бы я ни старался, дисциплины мне катастрофически не хватало. В критические моменты я изменял своим правилам и позволял эмоциям взять верх.

Это был замкнутый круг: я, как мне казалось, проводил дотошный анализ, выбирал идеальные точки входа, но в моменте совершал действия, продиктованные будто не мной. Например, я часто закрывал позиции раньше времени, боясь потерять даже мизерную прибыль, или наоборот, держал убыточные позиции, убеждая себя, что рынок вот-вот развернется. Эти импульсивные действия сводили на нет все мои усилия в торговле.

Со временем я понял, что дело не только в том, как ты готовишься к торгам и какую стратегию используешь, но и в том, как ты ее исполняешь. Важно не только понимать рынок. Не менее важно оставаться верным выбранному плану.

Этот дефицит дисциплины стал для меня переломным моментом. Я понял, что если хочу достичь успеха в торговле на бирже, мне предстоит серьезная работа не только с графиками и индикаторами, но и с собственным поведением. Именно это и стало началом моего пути в профессиональный трейдинг.

Искусство управлять эмоциями

Когда мы говорим о психологии трейдинга, то подразумеваем прежде всего то внутреннее состояние, которое необходимо трейдеру для эффективной торговли. По большому счету это способность противостоять внешним раздражителям – контролировать стресс и выдерживать эмоционально-психологические нагрузки.

В сущности, речь идет о трех ключевых навыках:

• Управление страхом;

• Контроль жадности;

• Соблюдение дисциплины.

Сразу хочу задать вам вопрос. А вы когда-нибудь задумывались, как вы торгуете?

Трейдинг для многих, как бы странно это ни звучало, – крайне увлекательное занятие. Проблема лишь в том, что вряд ли можно одновременно быть на пике эмоционального возбуждения и зарабатывать деньги. Подобная торговля скорее напоминает игру в казино, где игроки развлекаются под бокал бесплатного коктейля, пока спокойный и хладнокровный крупье методично опустошает их карманы.

Если такой подход к трейдингу приносит вам радость и не ставит под угрозу финансовое положение вашей семьи, то это допустимо. Ведь многие люди тратят значительные суммы на хобби, не ожидая никакой финансовой отдачи. Трейдинг в этом смысле – то же самое: вы можете получить удовольствие от процесса и, если повезет, даже выиграть.

Однако для достижения подлинного успеха в трейдинге требуется совершенно другой подход. Уверен, вы уже слышали, что основой успешной торговли является железная дисциплина. Но вся штука в том, что без осознания своих внутренних проблем и честного диалога с самим собой дисциплина может превратиться в деспотичного надзирателя. Вместо поддержки он начнет подавлять ваши естественные, годами выработанные реакции.

Находиться длительное время в состоянии постоянного внутреннего противоречия крайне сложно. Попытки жестко контролировать свои импульсы неизбежно приведут к стрессу. Поэтому, прежде чем говорить о дисциплине, важно начать понимать свои собственные психологические установки и то, как они влияют на ваше поведение в критические моменты.

Позвольте привести пример из собственной практики. В начале своей карьеры я был уверен, что достаточно разработать хорошую стратегию, и успех не заставит себя ждать. Я тщательно готовился, анализировал рынок, тестировал различные подходы. Но как только я начинал торговать значимой для меня суммой, все планы сходили на нет.

Следуя своей стратегии, я открывал позиции, практически идеально соответствующие моему анализу. Но когда вдруг рынок разворачивался против меня, то вместо того, чтобы следовать заранее установленным правилам, я начинал себя уговаривать: «А что, если рынок сейчас развернется? Может, стоит подождать?..» В итоге я отодвигал стопы и не закрывал позиции вовремя, тем самым увеличивая свои убытки, – в надежде, что все изменится.

Психологический дискомфорт от закрытия позиции по стоп-лоссу заставлял меня нарушать правила, что неминуемо приводило к негативному результату.

Я становился жертвой собственного эмоционального состояния, раз за разом повторяя одну и ту же ошибку.

Разобраться с этой ситуацией помогло понимание того, что потери и закрытие части позиций по stop loss – это естественная часть процесса, избежать которой просто нельзя.

Как терять деньги правильно?

Когда речь заходит об убытках, многие трейдеры предпочитают не задерживаться на этой теме. Но действительность такова: трейдинг без убытков невозможен. Теряют все, даже самые опытные. Поэтому ключевой вопрос заключается не в том, как избежать потерь, а в том, как научиться терять деньги правильно.

Чтобы понять, как управлять убытками, необходимо четко разграничить два понятия: прибыльная сделка и хорошая сделка.

Хорошая сделка – это не просто результат с плюсом на вашем счете. Это сделка, в которой вы точно понимаете, что и почему делаете. Вы следуете заранее разработанному алгоритму и адаптируете его к текущим условиям на рынке.

Ваша цель – не просто зарабатывать в каждой сделке, а торговать последовательно и методично на протяжении длительного времени. Если мы соблюдаем правила, следуем стратегии и при этом теряем деньги, это может быть сигналом о том, что рыночная тенденция меняется. В таком случае убытки будут для вас не ошибкой, а информацией – они подсказывают, что пора пересмотреть свои подходы.

Но если убытки вызваны плохими торговыми решениями: импульсивными сделками, нарушением стратегии или подверженностью эмоциям, – это уже проблема. Такие потери свидетельствуют о необходимости пересмотра всего подхода в целом. В трейдинге очень важно фокусироваться на правильных действиях, а не на сиюминутной прибыли.

Интересно, что именно дисциплинированные потери могут стать главным триггером для вашего роста. Основная мысль здесь такая: если вы способны потерять деньги, следуя вашей стратегии, то это означает, что вы движетесь в правильном направлении. Каждая такая потеря – шаг к профессионализму. Если за этим следует извлечение уроков.

Вот живой пример из опыта. Я обожаю давно обкатанную мной стратегию, основанную на отбоях от ключевых уровней. В течение длительного времени я успешно применял ее на рынке, и все работало идеально.

Стратегия приносила одну прибыльную сделку за другой. Однако рынок в моменте начал меняться. Волатильность на рынке возросла, и стратегия перестала работать как прежде. Кратно возросло закрытие позиций по стопам из-за ложных пробоев. Но вместо того, чтобы адаптировать свою стратегию к новым условиям или временно остановить торговлю, я продолжал открывать позиции, надеясь на возврат прежних показателей.

Как результат – я начал терять деньги.

В итоге я вынужден был анализировать свои действия.

И пришел к выводу, что проблема не в стратегии, а в том, что я не адаптировал ее под изменившиеся условия рынка. В частности, неправильно выставлял защитные стоп-приказы, согласно текущей рыночной ситуации.

Отсюда вывод: даже убытки могут быть неплохими уроками, если к ним подходить под правильным углом.

Важно быть гибким в торговле. Потери сами по себе не были провалом – они стали сигналом к появившимся изменениям в рынке и к моей адаптации.

Знания без понимания,

или Основная ловушка трейдера

Знать и понимать рынок – совершенно разные вещи. Новоиспеченных трейдеров обучают именно знаниям, и это вполне логично. Они учатся анализировать рынок с помощью фундаментального или технического анализа, графических паттернов, свечных моделей и индикаторов. На основе этих инструментов новички пытаются предсказывать движения рынка. Ну, а как иначе?

И вот здесь как раз и кроется одна из самых распространенных ошибок: знание не равно пониманию.

Многие новички убеждены, что если рынок или актив находится в состоянии «А», то он неизбежно должен прийти в состояние «В». Они строят прогнозы, опираясь на те инструменты, которые были получены в ходе обучения, и не задумываются о том, что на самом деле движет рынком. Однако рынок – не математическая формула. Без понимания причин, стоящих за движениями, такие прогнозы часто оказываются пустыми.

Любая теория проверяется экспериментом. В трейдинге подобная аналогия: каждая сделка – это тест гипотезы о том, как рынок будет вести себя в конкретной ситуации. И если гипотеза подтверждается, трейдер получает уверенность в своем понимании. Если нет, это сигнал пересмотреть свои представления.

Торговля в идеале должна быть способом проверки вашего понимания рынка, а stop loss – ценой за эту возможность.

Проблема в том, что многие трейдеры применяют только имеющиеся у них знания, не имея реального понимания того, почему их подход должен работать.

Представьте трейдера, который изучил паттерн «Голова и плечи». Он знает, что этот паттерн часто указывает на разворот тренда. Увидев его на графике, он незамедлительно открывает сделку на продажу, уверенный в скором падении цены. В этом случае трейдер действует на основе знаний, но без понимания.

Теперь посмотрим на ситуацию глазами трейдера, который понимает рынок. Он также замечает паттерн, но вместо открытия сделки задается вопросом: «Почему этот паттерн должен сработать именно сейчас?» Он анализирует сопутствующие факторы: экономические новости, общее настроение рынка, поведение крупных игроков, объемы торгов и т. д. Если фундаментальные причины (например, негативные макроэкономические данные или изменения в политике центрального банка) подтверждают возможный разворот, то его решение будет основано на понимании, а не только на знании.

Такой подход помогает избежать типичных ловушек, когда паттерн может оказаться ложным. Например, даже если на графике появляется паттерн «Голова и плечи», но рынок находится в сильном бычьем тренде, подкрепленном позитивными новостями, этот сигнал может не сработать. Трейдер, полагающийся на шаблонное знание, скорее всего, понесет убыток.

Трейдер с глубоким пониманием ситуации может воздержаться от сделки или даже открыть позицию в противоположном направлении.

Зачем вам трейдинг?

Я иногда спрашиваю людей, которых обучаю биржевой торговле, зачем они пришли на рынок. И чаще всего слышу ответ: «Чтобы заработать много денег!»

Тут все вроде бы правильно и просто: зачем же еще?

Зарабатывание денег – цель любой работы. Но вся штука в том, что в трейдинге это лишь инструмент, а не цель. Представьте, сколько людей ходят на работу, которая приносит им определенный доход, но вызывает раздражение и скуку. Для них каждый день – борьба за выживание с единственным желанием – поскорее оказаться дома, скинуть обувь и завалиться на диван пред телевизором.

Теперь спросите себя: вы хотите, чтобы ваш трейдинг был таким? Чтобы это был просто еще один способ заработать, не приносящий ни радости, ни удовлетворения?

Профессия обязательно должна приносить доход, но деньги – это следствие, а не цель. Настоящие мастера своего дела всегда движимы чем-то большим. Покажите мне танцовщика, который танцует исключительно ради заработка?

То же самое в трейдинге: если трейдер видит в рынке только способ заработать, для него это просто работа, не более. Он не увлечен этим делом, не исследует рынок с горящими глазами. Такой трейдер не будет готовиться к сессии и вести дневник сделок, потому что для него это рутина, а не страсть.

Цель – это то, что питает нашу энергию и определяет наш путь. Именно цель позволяет нам переживать неудачи, справляться с трудностями и двигаться вперед. Если в вашем трейдинге нет цели, вы быстро выгорите. Любая потеря будет восприниматься как личная трагедия, и с каждым разом вам будет все труднее вернуться к торговле. Найдите свою цель, и тогда трейдинг станет для вас не просто заработком.

Для меня трейдинг стал не просто способом заработать. Он стал мостом к мечте о свободе, о жизни в тех краях, которые когда-то казались недосягаемыми. Именно стремление к этой цели помогло мне преодолеть все сложности и идти вперед.

Важно понимать, что трейдинг – это не просто работа, это средство достижения более важных личных целей. Найдите свою цель – и вы откроете для себя новый уровень мотивации.

Учиться или копировать? Как выбрать правильный путь в трейдинге

Начать в трейдинге можно по-разному, и многое зависит от ваших целей и мотивации. Если вы пришли с настроем исключительно «попробовать», получится или не получится, или с познавательной целью, то, конечно, пробуйте. Откройте счет, внесите небольшую сумму – и вперед. В этом случае ваша цель – понять, как все работает, и только. Не получилось, и бог с ним, забыли. Возможно, трейдинг не для вас, и это совершенно нормально. В таком подходе нет ничего страшного: попробовали, оценили, не получилось, помахали ручкой и двинулись дальше.

Но если вы пришли всерьез и надолго, намерены овладеть этой профессией и превратить трейдинг в дело всей жизни, то ваш старт должен начинаться с обучения.

Поиск наставника – ключевой этап.

Хороший наставник может существенно сократить время вашего становления, уберечь от основных ошибок и помочь создать вашу собственную торговую систему.

Вопрос в том, как выбрать, у кого учиться? Один из худших выборов – обратиться к так называемым «гуру трейдинга». Вероятно, вы уже сталкивались с подобными персонажами. Отличить наставника от «гуру» не так сложно: гуру предлагают готовые ответы в то время, как наставники учат вас, как прийти к этим ответам самостоятельно. Гуру обещают «секретную стратегию» или «волшебный индикатор», тогда как настоящий наставник помогает вам развивать собственное понимание рынка и находить методы, подходящие именно вам.

Сразу скажу, гуру выглядят более привлекательно: они дают простые, понятные и вроде бы логичные рецепты, которые соответствуют ожиданиям большинства людей. В трейдинге, как и в жизни, многим удобнее идти по готовому пути, подражать тем, кто, как им кажется, добился успеха. К сожалению, этот подход часто ведет в тупик. Копирование чужих действий без понимания сути процесса приводит лишь к тому, что вы становитесь частью толпы, движущейся хаотично.

По статистике, лишь 5—7% людей способны придумывать и создавать что-то новое. Совпадение ли, что примерно такой же процент начинающих трейдеров способен выжить в рынке и начать хорошо и стабильно зарабатывать? Не думаю.

В процессе обучения я всегда акцентирую внимание на важности самостоятельного опыта и наработки статистики по своей собственной системе. Важно искать подходы, которые работают именно у вас, учитывая ваши сильные стороны и индивидуальные особенности. Наставник может направить вас, но путь вам все равно придется пройти самостоятельно.

И помните: ваш успех в трейдинге напрямую зависит от вашего понимания рынка, а не от следования чужим «волшебным» рецептам.

Трейдинг как бизнес:

от мечты к системе

Новички часто пишут мне, что хотят сделать трейдинг своим основным источником дохода, «жить с рынка», как это делаю я. Их привлекают свобода, путешествия и независимость, которые, безусловно, сопутствуют пути трейдера. И трейдинг действительно больше похож на стиль жизни, чем на работу.

Но большинство забывают, что трейдинг – это бизнес. Как и любое другое дело, он требует системного подхода, дисциплины и тщательной подготовки. Ключевая проблема в том, что многие не понимают основ ведения собственного дела и законов, по которым оно функционирует.

Давайте попробуем разобраться, как выстроить прибыльный бизнес на основе трейдинга.

Первое, с чего нужно начать, – это бизнес-план. Представьте себе, что вы хотите привлечь инвесторов в ваш новый проект.

Для начала ответьте себе на простые вопросы:

• Чем вы можете их заинтересовать?

• Какие у вас конкурентные преимущества?

• Каковы риски и как вы собираетесь с ними справляться?

Если вы не можете убедить других инвестировать в ваш проект, то сможете ли вы сами вложить в него деньги и время? А если нет, почему вы продолжаете вкладывать ресурсы в дело, в которое не верите?

Второй важный аспект – команда. Любой успешный бизнес строят люди. Даже самые гениальные предприниматели понимают, что они не могут быть экспертами во всем. Именно поэтому они окружают себя специалистами, которые компенсируют их слабые стороны и обогащают бизнес уникальными навыками и идеями.